Соглашение WISE
Соглашение WISE — это основа инвестиционной модели, на которой строится экосистема WISE. Оно сочетает в себе гибкость, прозрачность и долгосрочную ориентацию, позволяя инвесторам участвовать в развитии проектов на справедливых условиях, а стартапам — получать финансирование без давления на экзит, без размывания долей и без потери контроля над компанией.
В основе соглашения лежит механизм Revenue Sharing Agreement (RSA) — договор о долевом участии в выручке. Это означает, что инвестиции возвращаются не за счёт продажи бизнеса, а за счёт реального денежного потока, который генерирует компания по мере роста.
Как работает Соглашение WISE:
На момент инвестирования между стартапом и WISE заключается соглашение, в котором фиксируется сумма инвестиций, доля в будущем потоке выручки, срок действия и условия досрочного погашения. В отличие от классического кредита или фонда, WISE не требует залога, не вмешивается в управление и не навязывает оценку.
Компания остаётся независимой, но обязуется по мере поступления выручки перечислять WISE оговорённый процент — до полного исполнения обязательств. Это может быть фиксированная сумма (кап), процент от оборота или гибкая модель, учитывающая рост бизнеса.
Преимущества Соглашения WISE:
Для основателей — это путь к устойчивому развитию без давления внешнего капитала, с сохранением контроля и прозрачными обязательствами. Вы фокусируетесь на продукте и рынке, не теряя времени на постоянный фандрайзинг и юридические сложности.
Для инвесторов — это доступ к реальной экономике: возврат инвестиций обеспечен потоком, а не бумажной оценкой. Мы инвестируем в выручку, а не в гипотезы.
Юридическая форма:
Соглашение WISE строится на российской правовой базе, используя комбинацию механизма простого товарищества и опциональных соглашений. Это позволяет избежать лицензирования, соблюдать налоговые требования и обеспечивать юридическую чистоту на всех этапах. Все инвестиции проходят через специально созданные юридические лица (инвестиционные товарищества или проектные АО), обеспечивая институциональную прозрачность и безопасность.
Куда ведёт модель WISE:
Мы считаем, что будущее экономики — за потоковыми, а не оценочными формами капитала. Соглашение WISE — это не просто инструмент. Это часть новой институциональной архитектуры, в которой инвестиции идут не в «оценку на бумаге», а в реальные продукты, команды и выручку.
В основе соглашения лежит механизм Revenue Sharing Agreement (RSA) — договор о долевом участии в выручке. Это означает, что инвестиции возвращаются не за счёт продажи бизнеса, а за счёт реального денежного потока, который генерирует компания по мере роста.
Как работает Соглашение WISE:
На момент инвестирования между стартапом и WISE заключается соглашение, в котором фиксируется сумма инвестиций, доля в будущем потоке выручки, срок действия и условия досрочного погашения. В отличие от классического кредита или фонда, WISE не требует залога, не вмешивается в управление и не навязывает оценку.
Компания остаётся независимой, но обязуется по мере поступления выручки перечислять WISE оговорённый процент — до полного исполнения обязательств. Это может быть фиксированная сумма (кап), процент от оборота или гибкая модель, учитывающая рост бизнеса.
Преимущества Соглашения WISE:
Для основателей — это путь к устойчивому развитию без давления внешнего капитала, с сохранением контроля и прозрачными обязательствами. Вы фокусируетесь на продукте и рынке, не теряя времени на постоянный фандрайзинг и юридические сложности.
Для инвесторов — это доступ к реальной экономике: возврат инвестиций обеспечен потоком, а не бумажной оценкой. Мы инвестируем в выручку, а не в гипотезы.
Юридическая форма:
Соглашение WISE строится на российской правовой базе, используя комбинацию механизма простого товарищества и опциональных соглашений. Это позволяет избежать лицензирования, соблюдать налоговые требования и обеспечивать юридическую чистоту на всех этапах. Все инвестиции проходят через специально созданные юридические лица (инвестиционные товарищества или проектные АО), обеспечивая институциональную прозрачность и безопасность.
Куда ведёт модель WISE:
Мы считаем, что будущее экономики — за потоковыми, а не оценочными формами капитала. Соглашение WISE — это не просто инструмент. Это часть новой институциональной архитектуры, в которой инвестиции идут не в «оценку на бумаге», а в реальные продукты, команды и выручку.
FAQ
Что такое Соглашение WISE простыми словами?
Это договор между WISE и стартапом, по которому WISE предоставляет финансирование, а стартап обязуется возвращать инвестиции из выручки. Это не кредит, не долевое участие и не классическая венчурная сделка. Это гибкий механизм партнёрства, основанный на доверии и потоке дохода.
Чем это отличается от обычного инвестора или фонда?
Обычные фонды работают на экзит — они покупают долю и ждут, когда вы продадите компанию. Мы — нет. Мы не навязываем вам оценку, не требуем продажи бизнеса и не вмешиваемся в операционное управление. Всё, что нам нужно — это прозрачный, устойчивый поток дохода, из которого вы будете возвращать инвестиции по понятной формуле.
Я должен отдавать процент от всей выручки вечно?
Нет. Соглашение WISE всегда ограничено. Вы возвращаете заранее оговорённую сумму (например, 2–5× от вложенных средств) в виде доли от выручки (например, 5–20%) до полного исполнения обязательств. После этого обязательства прекращаются.
А если у меня нет выручки — я всё равно обязан платить?
Нет. Выплаты происходят только тогда, когда есть выручка. Это делает модель гибкой и адаптируемой под рост. Мы инвестируем в потенциал вашего бизнеса и не создаём долговой нагрузки в критические фазы развития.
Что будет, если я решу продать бизнес до завершения выплат?
В этом случае вы сможете погасить обязательства досрочно — обычно предусмотрена возможность единовременного выкупа по заранее согласованной формуле. Мы не блокируем продажу, но обеспечиваем возврат инвестиций с разумной доходностью.
У вас остаётся доля в компании?
Нет. По Соглашению WISE мы не становимся акционерами. Но в отдельных случаях, например, при запуске проекта в рамках нашей венчурной студии, долевое участие может быть предусмотрено отдельно через АО с уставной моделью. Это обсуждается индивидуально.
Юридически это вообще возможно в России?
Да. Мы разработали юридическую архитектуру, основанную на механизме простого товарищества и специальных инвестиционных соглашениях. Она полностью легальна, не требует лицензий, соответствует требованиям налоговой и корпоративного права.
Можно ли изменить условия в будущем?
Да. Мы придерживаемся принципа «живого договора»: если обе стороны согласны, условия могут быть адаптированы под реальный ход развития проекта. Главное — прозрачность, взаимное доверие и общая цель — устойчивый рост.
Шеринговый Холдинг специализирующийся на инвестициях в Стартапы и Инфраструктурные Технологические проекты через гибкие финансовые инструменты.